در سال 1402 ، مهمترین نکته در مورد مدیریت خزانه داری می تواند این باشد که ” دیگر مدیریت خزانه داری را دست کم نگیریم ” . در محیط رقابتی کسب و کار امروز ، بهینه سازی استراتژی خزانه داری و اطمینان از اینکه شرکت شما وجوه نقد و سرمایه مورد نیاز برای پیش برد اهداف سازمان و رسیدن به موفقیت را در اختیار دارد ، بیش از هر زمان دیگری مهم می باشد . امروزه سازمان های بزرگ برای مدیریت خزانه داری خود از برنامه حسابداری که مدیریت خزانه داری را نیز انجام می دهد استفاده می کنند .
تیم حسابداری و بخش خزانه داری سازمان شما نقش حیاتی در موفقیت سازمان دارد . برای افزایش بهره وری و کارایی تیم خود ، مهم است که استراتژی خزانه داری شرکت خود را ارتقا دهید.
ابتدا با اصول اولیه شروع کنیم تا بفهمیم مدیریت خزانه شرکت چیست و چرا اهمیت دارد ؟

مدیریت خزانه داری شرکتی چیست؟

مدیریت خزانه داری تماماً در مورد مدیریت امور مالی شرکت است که شامل دریافت وجوه از منابع مختلف ، مدیریت ارز ، جریان نقدی و استراتژی ها و رویه های متعدد مالی شرکتی است . هدف نهایی مدیریت خزانه ‌داری بهینه‌ سازی نقدینگی کوتاه‌ مدت تا میان ‌مدت و کمک به مدیران مالی در تصمیم‌ گیری ‌های مالی در خصوص پیشبرد اهداف سازمان و برنامه ریزی های مربوط به آن می باشد که از مهم‌ ترین دارایی ‌های سازمان به شما می رود .

زمانی که در مورد عملکرد صحیح در مدیریت خزانه شرکتی صحبت کنیم ، بحث ما فقط به مدیریت سرمایه در گردش محدود نمی شود ، این بخش باید بر روی انواع مختلفی از ریسک ها مانند تغییرات ارزش ارز ، نرخ بهره و مسائل داخلی تمرکز کند . نقش تیم خزانه داری شرکت شامل حصول اطمینان از استراتژی هایی است که قدرتمند ، انعطاف پذیر و قابلیت حمایت از رشد سازمان حتی در سطوح اولیه و پایین است.

چرا مدیریت خزانه داری مهم است؟

مدیریت خزانه داری تضمین می کند که یک شرکت همیشه پول نقد مورد نیاز خود را برای ادامه کار در اختیار دارد . هدف هر شرکت سودآور ، دستیابی به رشد سازمان و سرمایه آن است که خدمات مدیریت خزانه داری از طریق به حداکثر رساندن نقدینگی و کاهش وجوه نقد بیکار سازمان  به انجام این کار کمک می کند که می تاون این امر را از طریق اجرای یک استراتژی خزانه داری شرکتی آزمایش شده و با کیفیت که به خدمات مدیریت جریان نقدی کمک می کند ، به دست آورد .

همچنین می ‌توانید جریان ‌های ورودی/ خروجی ، وجوه نقد و موجودی پایانی شرکت خود را به صورت روزانه، هفتگی، 13 هفته ‌ای یا ماهانه با از طریق مشاهده مقاله ( حسابداری پایان ماه ) پیگیری کنید .

برای رشد موفقیت آمیز کسب و کار ، ایجاد یک استراتژی خزانه داری شرکتی موثر ضروری است . در ادامه این مقاله در مورد شش روش از بهترین روش های آزمایش شده که یک شرکت باید برای مدیریت صحیح خزانه داری از آن پیروی کند، مطالعه می کنیم .

بهترین شیوه های مدیریت خزانه داری شرکتی :

آمادگی پیشگیرانه برای خطرات :

یک شرکت ریسک های مختلفی مانند ریسک عملیاتی ، ریسک کالا ، ریسک نقدینگی ، ریسک نرخ بهره ، ریسک ارز و غیره را در زمان فعالیت خود تجربه می کند . برنامه ریزی و آمادگی لازم برای پیشگیری از خطرات این ریسک ها می تواند امری مهم در حفظ سلامت مالی سازمان باشد .

حفظ اسناد مالی :

خزانه داری شرکتی مستلزم رسیدگی به اسناد زیادی است . این مدارک باید به ترتیب صحیح بایگانی شده و یک نسخه از آن در سرور شرکت ذخیره شود و فقط در اختیار تیم خزانه داری باشد .

پیش بینی دقیق جریان نقدی :

پیش ‌بینی جریان نقدی برای تصمیم ‌گیری دقیق تر در مورد تأمین مالی ، مخارج ، سرمایه سازمان و سرمایه‌ گذاری های سازمان حیاتی می باشد . یک پیش ‌بینی دقیق از جریان نقدی می ‌تواند به تعیین موقعیت ‌های نقدی آتی سازمان ، جلوگیری از کمبود نقدینگی سازمان و توانایی استفاده از وجوه نقد بیکار سازمان کمک کند . راه ‌حل‌ های پیشرفته و مدرن پیش‌ بینی جریان نقدی از طریق فناوری و هوش مصنوعی و برنامه های حسابداری هوشمند قابل اتصال به سیستم مرکزی و اصلی سازمان ها و بانک ‌ها ، رابط کاربری بهینه شده به جهت سهولت در تجزیه و تحلیل و بررسی آسان وضعیت مالی و برنامه ریزی های سازمان و ارائه همکاری و گزارش ‌دهی آسان استفاده می‌ کنند.

ساده سازی فرآیند گزارش دهی :

عملکرد یک شرکت از طریق یک سرویس مدیریت مالی کارآمد ارزیابی می شود . یک برنامه مدیریت حسابداری و خزانه داری مرتبط با سیستم اصلی کسب و کار ، گزارش دقیق مورد نیاز برای برنامه ریزی های مالی آتی سازمان و تصمیم گیری های اجرایی سازمان را ارائه می دهد .

متمرکز کردن مدیریت خزانه داری :

متمرکز ساختن بخش مدیریت خزانه داری از طریق برنامه های حسابداری هوشمند و مدیریت خزانه داری ، امکان مشاهده جریان نقد به صورت لحظه ای را با جزئیات میسر می سازد . همچنین تصمیم گیری آگاهانه بر اساس اطلاعات و داده های مالی دقیق در به حداقل رساندن خطاها در این فرآیند نقش مهمی را ایفا می کند تا تمرکز ، دید تلفیقی و دقیق ‌تری از جریان نقدی و برنامه ریزی برای ریسک های عملیات جهانی یک سازمان را تسهیل سازد و به رهبران مالی کمک ‌کند تا تصمیمات بهتری را برای پیش برد عملکرد سازمان به صورت اختصاصی بر اساس همین داده ها به جای پیشبرد یک عملکرد کلی و عمومی بگیرد .

به کار بردن اتوماسیون (خودکار سازی ) و هوش مصنوعی :

اتوماسیون کار دستی ( عملیات تکراری مانند وارد کردن داده ها و … ) را کاهش می دهد و به تیم ها اجازه می دهد تا روی کارهای مهمتر و با ارزش تری برای پیشبرد اهداف سازمان متمرکز شوند . هوش مصنوعی امکان ذخیره سازی و مدیریت بهتر داده را فراهم می کند و دیدگاه های مهمی را برای سایر عناصر سازمان مانند برنامه ریزی مالی یا مدیریت زنجیره تامین ارائه دهد و با به حداقل رساندن ریسک عملیاتی و کاهش پیچیدگی به مدیریت خزانه داری به شکلی صحیح کمک می کند .

مزایای پیش بینی خودکار پول نقد :

اتوماسیون ( خودکار سازی ) پیش ‌بینی پول نقد کار دستی را حذف می‌ کند و به خزانه ‌داران اجازه می ‌دهد تا روی کارهای با ارزش ‌تری متمرکز شوند که شامل :

دیدگاه دقیق از سرمایه و وجوه نقد سازمان به صورت لحظه ای

تصمیم گیری موثر و به موقع در خصوص برنامه ریزی های آتی سازمان

کاهش اتلاف زمان و هزینه ها در کسب و کار

بهبود مدیریت ریسک

در شرکت افرا سیستم میهن کارشناسان مالی و برنامه نویسی سازمان ، با بررسی اکثر برنامه های داخلی و خارجی مدیریت مالی و حسابداری ، بهترین برنامه حسابداری را برای مدیران کسب و کار طراحی و توسعه داده اند . رابط کاربری برنامه حسابداری افرا به نحوی طراحی و توسعه داده شده است تا عزیزانی که تجربه و  تخصصی در برنامه های مالی و حسابداری نداشته اند بتوانند به راحتی از طریق فیلم های آموزشی قرار گرفته شده بر روی سایت آپارات ( ورود به کانال آپارات افرا سیستم میهن ) و سایت مجموعه افرا سیستم میهن ، مدیریت مالی کسب و کار خود را انجام دهند .
در صورتی که هرگونه چالشی از انتخاب برنامه حسابداری متناسب با کسب و کار خود یا نحوه کار با برنامه داشته باشید . کارشناسان افرا به صورت رایگان گام به گام در کنار شما خواهند بود ؛ برای تماس و مشاوره رایگان با کارشناسان افرا سیستم میهن می توانید ( اینجا ) را کلیک کنید .
نکته : در اتخاب برنامه حسابداری متناسب کسب و کار خود به سراغ برنامه هایی بروید که قبل از خرید به شما ورژن تستی را ارائه دهند تا از امکانات برنامه و بهینه بودن رابط کاربری را اطمینان حاص کنید .
در شرکت افرا سیستم میهن مفتخریم تا قبل از اقدام به خرید شما عزیزان برای تهیه برنامه حسابداری ” نسخه رایگان و بدون محدودیت ” برنامه حسابداری افرا را به صورت تست در اختیار شما قرار دهیم .
برای دریافت این نسخه می توانید ( اینجا ) را کلیک بفرمایید .

 نقش رهبر خزانه داری شرکت برای مدیریت موفق خزانه داری چیست ؟

همانطور که شرکت شما رشد می کند ، باید اطمینان حاصل کنید که می توانید آموزش های مستمری را برای تیم حسابداری و خزانه داری خود در خصوص استفاده و بهره بردن از استراتژی های جدید مدیریت خزانه داری و نحوه کار با جدیدترین و به روز ترین نرم افزار ها و برنامه های مدیریت خزانه داری و حسابداری ارائه دهید تا تیم‌ های خزانه ‌داری با فناوری‌ های جدید همگام باشند و از سازمان های رقیب جلوتر بمانند و از افزایش بازدهی و موثر بودن تصمیم ‌گیری های خود اطمینان حاصل کنند . آموزش جریان نقدینگی برای شرکت ‌ها حیاتی است تا نقدینگی خود را در دوره ‌های مختلف نظارت کنند ، جریان نقدی خود را بهبود بخشند و سود های بلند مدت ایجاد کنند . در این خصوص توصیه می شود مقاله ” بهبود جریان نقدی ” با کلیک بر روی ( اینجا ) مشاهده بفرمایید .

سوالات متداول :

هدف اولیه خزانه داری شرکت ها چیست؟

هدف اصلی مدیریت خزانه داری شرکتی شامل مدیریت ریسک های مختلف مانند تغییرات در نرخ ارزها ، نرخ بهره و مسائل داخلی و همچنین حصول اطمینان از قوی و مقیاس پذیر بودن استراتژی ها برای حمایت از رشد شرکت است .

خزانه داری چگونه اهداف خود در سازمان را اجرایی می کند ؟

خزانه شرکت از شش عملکرد برای دستیابی به اهداف مالی کوتاه مدت تا میان مدت خود استفاده می کند :

مدیریت حساب های پرداختی

مدیریت سرمایه در گردش

جذب سرمایه

پیش بینی وجوه نقد سازمان

استراتژی های پرداخت

مدیریت ریسک های مالی​